Otwarte fundusze emerytalne (OFE) to jeden z trzech filarów systemu ubezpieczeń społecznych. Są zarządzane i reprezentowane przez powszechne towarzystwo emerytalne (PTE). Osoby należące do OFE posiadają jednostki uczestnictwa dające im tytuł do części jego majątku. Otwarte fundusze emerytalne powstały w ramach reformy systemu emerytalnego w 1999 roku i pozwalają na gromadzenie środków na emeryturę w tzw. II filarze. Pierwszy filar to ZUS, trzeci to dobrowolne programy lub ubezpieczenia emerytalne.

Wysokość naszej emerytury jest uzależniona od wysokości i regularności składek jakie wpływają na ten cel.

Od środków wpłacanych do OFE, powszechne towarzystwa emerytalne pobierają opłaty: od składki (opłata dystrybucyjna) i od wartości aktywów (opłata za zarządzanie).
Klient, który nie wskaże osób uposażonych, musi wiedzieć, że środki z rachunku w OFE wchodzą w skład spadku. Wskazanie beneficjentów przy wyborze funduszu pozwoli uniknąć skomplikowanego i długiego procesu postępowania spadkowego.
Do OFE musi przystąpić każda osoba urodzona po 1968 roku, która rozpoczęła pracę, płatne praktyki lub staż, w terminie 7 dni od zgłoszenia jej przez pracodawcę do ZUS-u. Jeśli osoba samodzielnie nie wybierze OFE, ZUS przydzieli ją w drodze losowania do jednego z funduszy działających na rynku. Osoby, które otrzymały wezwanie z ZUS-u do wyboru OFE, aby uniknąć losowania muszą podpisać umowę odpowiednio do 10 stycznia lub 10 lipca.

Każdemu uczestnikowi funduszu emerytalnego przysługuje prawo zmiany OFE.

W celu zmiany funduszy należy podpisać umowę z nowym OFE oraz poinformować poprzednie OFE o tym fakcie. Jeśli dojdzie do transferu, całość środków zgromadzonych w dotychczasowym funduszu, bez żadnych potrąceń, za pośrednictwem ZUS przekazywana jest do nowego OFE.

Chcesz wiedzieć więcej? Skontaktuj się z doradcą Prestige wypełniając formularz kontaktowy.